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Versicherungen und Finanzen seit über 30 Jahren!

Vorgehensweise

Sie haben Ihre persönliche IST - Situation

Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten, usw.

Sie befinden sich in Ihrer gegenwärtigen Lage, und haben eine zukünftige Wunsch-Situation (SOLL-Situation).
Können Sie mit dem bisher eingeschlagenen Weg Ihre geplanten Ziele erreichen? Oder gibt es andere, bessere Möglichkeiten?
Welche unter den vielen tausend an unterschiedlichsten Finanzangeboten werden Ihrer persönlichen Mentalität und Lage am besten gerecht? Wie können Sie erfahren, ob für Sie noch Handlungsbedarf besteht, um an Ihre persönlichen finanziellen Ziele zu gelangen?

Die Lösung:
Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen eine professionelle persönliche „Zielerreichungsstrategie“ für Ihre Finanzen. Wir begleiten Sie als persönliche „Kümmerer“ über die Jahre bis hin zu Ihren Zielen.

 

Unsere Vorgehensweise in Kürze:


1. Aufklärung
2. Zielfestlegung
3. Inventur
4. Strategische Simulation - Hochrechnung der aktuellen Situation.
5. Abgleich
6. Bei Bedarf Optimierung (qualitativ und quantitativ).
7. Ausarbeitung
8. Langfristige Betreuung als persönliche „Kümmerer“.

 

1. Aufklärung 
Für eine optimale Finanzplanung ist genaue Aufklärung Pflicht.
Wir besprechen zunächst genau die verschiedensten Merkmale unterschiedlichster Finanzprodukte, deren Chancen und Risiken, damit Sie selber erkennen können, ob Ihre bestehenden Programme Ihren Zielen, Ihrer persönlichen Mentalität und Ihrer individuellen Situation gerecht werden können oder nicht.

Unser Ziel ist dabei, dass Sie durch bessere Informationen gemeinsam mit uns in einer langfristigen erfolgreichen Zusammenarbeit, selber die besseren Investitionsentscheidungen fällen können.

 

2. Zielfestlegung 
Der nächste Schritt ist, dass wir gemeinsam Ihre persönlichen Ziele festlegen, und Ihre Anlegermentalität erkunden.

 

3. Bestandsaufnahme
Anschließend machen wir eine Inventur der bisherigen Anlageentscheidungen, Vermögenswerte und Ihrer derzeitigen Ist - Situation.

 

4. Simulation
Wir erstellen eine Hochrechnung aller Werte mit Simulation der zukünftigen Entwicklung, unter Auswirkung von verschiedenen Renditeszenarien, Steuern und Inflation.

 

5. Abgleich
Wir besprechen gemeinsam, ob Sie im Rahmen der bisherigen Maßnahmen Ihre Ziele erreichen können.

 

6. Optimierung 
Bei Bedarf optimieren wir entweder qualitativ, durch eine bessere Rendite auf die vorhandenen Vermögenswerte.
Oder aber quantitativ, durch die Anlage weiterer Mittel.

 

7. Ausarbeitung
Sie erhalten eine aussagefähige strategische Finanzplanung nebst Erklärung und Vorschlägen in schriftlicher Form.

 

8. „Kümmern“ 
Wir verstehen uns für Sie als Lotsen innerhalb eines „Finanz- Navigationssystems“. Sie steuern selbst kompetent und aufgeklärt Ihre Finanzen, wir begleiten Sie dabei langfristig und zuverlässig und zeigen Ihnen immer wieder den richtigen Weg, denn wenn Ihre persönliche Situation und Ihre Lebensumstände sich einmal ändern, müssen wir eine andere „Route“, sprich andere Lösungen auswählen.